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在全球股市急速暴跌的情况下,投资境外的QDII产品在前期大面积亏损的情况下,近两个月再次遭遇重创,投资亚洲市场的QDII产品更成为“重灾区”,跌幅超过10%的10只产品,全部是投资亚洲市场的基金。
最近两个月,全球股市的暴跌不但让境内投资遭遇重挫,通过QDII投资境外的投资者也损失惨重。自4月30日至6月30日,在27只每日公布的银行系QDII产品中,净值下跌超过10%的产品达到10只,仅有5只产品净值上涨。
27只基金平均跌幅达6.47%
最近两个月,由于国际油价继续飙升连创新高,全球通胀雪上加霜。在全球股市急速暴跌的情况下,投资境外的QDII产品在前期大面积亏损的情况下,再次遭遇重创。从27只每日公布净值的基金型产品情况可以看出,QDII产品最近损失非常惨重。根据本报记者的统计,自4月30日至6月30日的两个月间,汇丰银行、招商银行和中国银行等发售的27只每日公布净值的产品,平均跌幅为6.47%。与近期美股和港股的跌幅相比,跌幅小了一半,整体显示出较强的抗跌性。不过,从投资地区看,跌幅超过10%的10只产品,几乎清一色是投资亚洲市场的基金。
此外,投资以“金砖四国”为代表的新兴市场的QDII产品,近期也遭遇重创,如农业银行的“金砖四国”股票基金和保本票据,在过去两个月时间里,跌幅均超过了10%。
资源概念基金表现抗跌
值得欣慰的是,在股市暴跌的情况下,QDII基金并非全军覆没,仍有5只产品获得了正的增长,其中施罗德另类投资策略——施罗德商品基金(美元)表现耀眼,涨幅达到13.33%,贝莱德美林拉丁美洲基金(美元)涨幅也达4.39%。
近期业绩增长的几只QDII基金,几乎全部是具有资源概念的基金,如施罗德商品基金,主要投资于与石油、天然气、铜、玉米等相关的投资工具,而霸菱东欧基金,则主要投资矿业资源丰富的俄罗斯。
提醒:QDII产品涨幅小于5%难获利
不过,值得投资者注意的是,由于以上基金型产品均以美元等外币投资的产品,如果以人民币投资的话,投资者实际获得的回报,并不等于产品净值的增长率,还需从中扣除人民币升值带来的汇率损失。
以涨幅居首的施罗德商品基金为例,虽然在过去2个月时间里净值增长了13.33%,但是,如果投资者在4月30日买入10万元人民币的话,按其时的汇率中间价7.0002计算的话,相当于14285美元,其时基金净值为166.11,可以购买的份额为86份。如果在6月30日再赎回的话,投资者实际获得的本金和回报为86×188.26×6.8591=11.105万元。由于40万元人民币以下的申购额,该基金收取2.5%的申购费,所以,投资者的实际投资回报为111050-2500元=10.855万元,实际回报率为8.55%。其中汇率损失和申购费用带来的缩水达4.78个百分点。
因此,对于另外4只净值涨幅小于5%的基金而言,投资者实际很难获利。在人民币加速升值的情况下,投资境外仍然要面临较大的压力。(记者 方利平)
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