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证券投资基金尽管以“组合投资,专业理财”为特色,但是在市场出现如此巨幅波动的情况下,也难独善其身。
据银河证券基金研究中心统计,截至8月11日,152只新老股票型基金今年以来平均净值增长率为-38.41%,58只混合偏股型基金今年以来平均净值增长率为-38.69%,55只新老债券型基金的平均净值增长率为-0.77%,其中,国泰金龙债券基金(A类)以3.19%的净值增长率在所有类型基金中排名第一。
通过分析数据,我们发现,今年以来,偏股方向基金无一实现正收益,而债券型基金的净值增长则有正有负,呈现出一定的业绩分化。业内人士分析认为,债券型基金之所以出现业绩分化,与各产品自身的特点有较大关系。在众多债券型基金中,投资于股票资产的比例不尽相同。一般来讲,股票投资比例越大,基金产品风险越高。不过,即使投资股票,有些债基也只参与新股申购,不参与二级市场交易,此类产品的风险相对较低。
“听说债券基金风险比较低,本来想通过投资债券基金来稳定资产规模,没想到债券基金也会亏钱!被袼闻科母形弈。事实上,债券型基金相对于股票型基金风险确实较低,但不同的债券基金风险收益特征也不尽相同,很多债券型基金可以用一定比例的资产参与股票二级市场交易,在增加收益可能性的同时,也担负着一定的风险;而有些债券基金不参与二级市场,只投资债券或适当参与新股申购,其风险相对较低。
理财专家提醒,作为风险相对较低的基金品种,债券型基金的确可作为投资者组建投资组合的配置品种,但风险承受能力、预期收益不同的投资者在投资债券型基金时,也应仔细辨别,选择适合自身需求的投资品种。(高国华)
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