券商:投资债券基金还需三步“热身”
2008年09月17日 13:58 来源:郑州晚报
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体育赛场上,在运动员上场前,都要做一系列的热身动作来舒展筋骨,防止突然间剧烈运动受伤。投资基金也是一样,在选择产品前,投资者也应该做好“热身动作”,了解自己的需求和产品特征,以免遭受不必要的损失。今年以来,保守型的投资者日益增多,债券基金也因此受到更多的关注。在投资前,需要先关注哪些方面呢?
首先要清楚自己购买债券基金的理由,如果是为了多样化投资分散风险,选择债券基金是合适的。假如认为债券基金就是不会亏损的基金,这就未免一厢情愿了。因为债券基金也有风险,当利率上升时,债券的价格会下跌,债券基金也有可能出现负的回报。一些债券基金还会持有少量股票、可转债,当股市波动时,也会牵连到债券基金。
其次,对于债券基金来说,投资者最需要了解的一个概念就是久期。久期可以衡量债券价格的变化,从而分析债券基金净值的变化。久期越长,债券基金净值对利率的变化越敏感。假如一只债券基金的久期是5年,也就意味着利率下降一个百分点,基金资产净值约上升5个百分点。如果利率上升一个百分点,基金资产净值也就同样下降5个百分点。(海通证券)
除此之外,投资者还必要了解债券基金的信用素质,这也是由基金所投资债券的信用等级决定的,基金招募说明书中会对投资债券信用等级做出限制,债券信用等级越高,债券基金信用素质也就越高。
【编辑:杨威】
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